揭秘！“跑分”平台背后的黑灰产业链运作

 

近日，一则新闻引起广大网友热议：

#女子为刷单拉黑老公5天被骗52万# 河南新密的王女士被拉到一个企业群里，说是买东西充钱赚取差价。刚开始王女士投了34块钱，挣了40多块钱，她便觉得这种赚钱来的还挺快。然后就下载了一个“全球速卖通”的软件，开始投钱，结果5天之内投了52万，甚至还把自己的老公拉黑，为的就是能赚大钱，结果却是竹篮打水一场空。

兼职赚了40元佣金，却被骗52万

兼职诈骗的尽头到底在哪？

网赚、博彩、刷单场景中，受害人前期之所以轻易相信对方，源于骗局早期，能够获得骗子返回的任务佣金。参与兼职刷单被骗，你以为自己是受害者，但其实你也可能涉嫌“帮信罪”。

通过产业挖掘分析，兼职人员过于频繁进行多笔小额资金支付，轻则引起支付平台的风控警觉，重则遭遇冻卡、断卡风险，那诈骗窝点是如何解决支付难题的呢？为此，我们深入研究了“跑分”“代付”行平台和相关产业运作。

 

“代收”型跑分平台

模式一：人民币 . 支付宝、微信等收款二维码

代收型指的是，跑分平台以网赚为名，进行兼职众包，吸引兼职客向跑分平台提供收款二维码，跑分平台再提供给博彩平台，充当收款账户，赌客完成赌资后，跑分平台给予兼职客佣金。

由于兼职客在跑分平台进行兼职任务时，需缴纳保证金，也保障了跑分平台和赌博平台的资金安全。利用白账户进行赌资流转，既规避了风控监管，又大大提高转账成功率。跑分平台无需过度担忧洗钱资金池的银行卡被冻结的问题，为后期跑分平台与黑产/诈骗团伙利益分成转账，提供了充足的时间。

模式二：数字货币 . 支付宝、微信等收款二维码

与模式一不同的是，跑分客在跑分平台的抵押物，由人民币换成了数字货币。

模式三：代收型跑分（USDT虚拟货币）

USDT（泰达币）是由某外国公司发行的区块链数字货币，以1:1的比例锚定美元。

目前三种代收型跑分平台，目标客户都是赌博平台。跑分平台与赌博平台多为同一个团伙运营，主要是解决赌博平台的资金周转和洗钱问题。三者的区别在于，跑分客向跑分平台提供的收款账户和抵押物形式不同：

n早期为解决赌博平台收款渠道短缺（银行卡短缺、个人收款账户易风控，企业收款账户价格高）问题，使用兼职众包的形式，吸收了大量跑分客的个人支付宝、微信收款账户。跑分客在跑分平台抵押的是人民币，相当于赌资变现获得了人民币。

n虚拟货币的隐蔽性，USDT的稳定性受到了赌博产业的追捧，跑分平台将充值码、抵押物更换成USDT。一方面，赌客可以通过USDT充值赌资，一方面，赌博平台可以将USDT进行流转。

 

“代付”型跑分平台

与“代收”型跑分不同的是，“代付”型跑分平台在兼职众包的基础上，为下游的诈骗团伙提供小额付款服务（代付），帮助逃脱风控监管。

通过相关产业挖掘，跑分开发产业，仍以传统的代收型跑分系统为主，该种“洗钱”手法可能还未大规模传播。

 

代付产业延展分析

断卡行为的持续开展，水房手中的卡资源严重紧缺，跑分平台的需求日益递增，利用各种渠道和话术吸引跑分客进场，于此同时，部分资金盘团伙也盯上了跑分模式。以跑分模式为幌子，开发含多级下线功能（邀请好友参与，增加佣金收入）的跑分平台，用后期进行进入人员的押金补贴前期进入人员的佣金，维持平台运营，后期圈钱跑路。

对于跑分客而已，不管是代收还是代付，均是为不法人员提供服务，视其对下游犯罪的主观明知程度，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪（俗称的帮信罪）或成立下游犯罪的共犯。

所以，不要轻信网络刷单

你以为自己是受害者

也可能涉嫌“帮信罪”

远离那些赚快钱的套路