美国联邦调查局称，加密货币诈骗每年为网络犯罪分子敛财 56 亿美元

去年，联邦调查局的互联网犯罪投诉中心 （IC3） 收到了超过 69,000 起投诉，其中大部分来自 60 岁及以上的人群，这凸显了老一辈人对互联网诈骗的脆弱性。

传统观点认为，投机取巧的犯罪分子喜欢以年长、有时不懂技术的人为目标，这些人几乎不了解自己的 PC，试图（有时是残忍的）骗取他们的资产。

投资骗局是加密货币相关损失急剧增加的主要驱动力。绝大多数案件都是为了向具有延展性的受害者承诺从他们的“投资”中获得巨额回报，但相反，骗子只是拿着钱跑了。想想流动性挖矿骗局、虚假外汇投资和房地产计划。

这显然是一种久经考验的方法——在过去几年中，每年的投诉数量翻了一番。2021 年收到的投诉不到 35,000 起，这是加密诈骗上一次出现任何形式的低迷。从那时起，每年的损失每年飙升数十亿美元。

“针对使用加密货币的投资者的骗局的严重性和复杂性正在飙升，”联邦调查局局长克里斯托弗·雷 （Christopher Wray） 说。

“帮助制止这些犯罪的最佳方法是让人们向 ic3.gov 报告，即使他们没有遭受经济损失。这些信息使我们能够掌握新兴计划和犯罪分子对最新技术的使用，这样我们就可以让美国公众了解情况并追捕犯下这些罪行的人。

仅“与加密货币有关”的投资骗局就造成了 39 亿美元的损失——这是唯一超过九位数的与加密货币相关的金融欺诈类别。

为了说明这个问题的真正普遍性，网络犯罪分子下一个最有利可图的类别是“个人数据泄露”，造成了 4.94 亿美元的损失。这是指犯罪分子通过威胁将受害者的个人数据发送给他们的家人、雇主等来勒索受害者。

备受关注的诈骗

联邦调查局表示，尽管以信心为导向的投资骗局在 2023 年尤为突出，但与加密货币相关的骗局多种多样，每年造成数十亿美元的损失。

就说服受害者信任罪犯所花费的时间而言，这些成本更高，这个过程可能需要数周和数月的时间才能将骗局本身摆上桌面。

“这些计划是社会工程和信任支持的，犯罪分子利用约会应用程序、社交媒体平台、专业社交网站或加密消息应用程序与目标建立关系，”报告 [PDF] 指出。“一旦建立了信任，犯罪分子就会引入加密货币投资的话题。

“犯罪分子声称拥有一些专业知识或认识可以帮助潜在投资者取得财务成功的专家。然后，犯罪分子说服他们的目标使用由犯罪分子控制的欺诈网站或应用程序来投资加密货币。

骗子展示虚假利润并花费大量时间与受害者解释他们的投资将如何带来丰厚的回报，从而建立信任。然而，在提取收入时，受害者被告知要先支付提款费，最终他们所有的钱都被偷走了。

更糟糕的是，犯罪分子有时会通过冒充虚假的加密诈骗恢复专家来再次伤害这些人，然后他们拿走更多的钱，承诺收回以前的骗子偷走的资金，然后再次拿走这些钱就跑了。

“这些骗子通常不会做一件事——他们不会在现实生活中与你见面，”联邦调查局说。

“如果投资机会来自你从未见过面的人——你从来没有见过他们一起喝咖啡，从来没有一起在公园里散步，从来没有一起去看电影——请对建议非常谨慎。”

流动性挖矿计划也被强调为存在的众多加密骗局中需要注意的计划之一。

有合法的流动性挖矿业务在运行，投资者的资产汇集在一起以支持交易者所需的流动性，作为回报，投资者将获得部分交易费用。

受害者通常被承诺每天获得 1-3% 的回报，并在信任骗局式的过程中接受指导，这也可能导致受害者交出他们的钱包，当然，这些钱包随后被违背他们的意愿全部耗尽。

勒索软件呢？

如果投资骗局对犯罪分子来说比勒索软件更有利可图，那么你有点怀疑是正确的。

您可能还记得我们在 3 月份对 FBI 年度 IC3 报告的报道，该报告再次对投资诈骗业务进行了数十亿美元的估值，而勒索软件仅导致报告的 5960 万美元的损失。我们很快指出，委婉地说，数据似乎不对劲。

这些发现显然是错误的。我们不必阅读联邦调查局在数据中所做的许多警告就能看到这一点。

通知勒索软件的数据仅来自 IC3 投诉，而不是向 FBI 外地办公室提交的报告。它们不包括与业务损失、时间、工资、文件、设备和第三方调查员相关的估计成本。联邦调查局还承认，许多受害者根本没有向执法部门报告任何损失，因此它知道数据很糟糕，但仍然包括在内。

据 IC3 报告，勒索软件事件通常会给大型组织造成远远超过数千万美元的损失。以 Change Healthcare 为例，或者 MGM Resorts，它因未支付赎金要求而受到惩罚，其 $100m 的恢复账单比赎金可能设定的要高得多。

不过，这并不是要对整个报告产生怀疑，因为 IC3 更适合支持消费者对消费者诈骗等事物的投诉，而不是在工业勒索软件等情况下。我们在这里提到它只是为了承认 Feds 数据中存在一些不足的事实。