土耳其出台更严格的加密货币反洗钱法规

该法规将于 2025 年 2 月 25 日实施，允许该国的加密货币服务提供商停止用户信息不足的 “高风险 ”加密货币交易。

受包括欧洲在内的世界主要司法管辖区积极监管发展的启发，土耳其在 2024 年的最后一周出台了新的加密货币法规。

根据土耳其共和国官方公报12月25日发布的一份文件，在新制度下，交易额超过1.5万土耳其里拉（约合425美元）的用户将被要求与该国的加密货币服务提供商共享其身份信息。

新的反洗钱（AML）法规旨在防止通过加密货币交易清洗非法资金和资助恐怖主义。

新的加密货币法规。来源：土耳其共和国官方公报 土耳其共和国政府公报

加密货币服务提供商无需为低于 425 美元门槛的数字资产转账收集信息。

土耳其的新监管法案是在加密货币监管日益受到关注的时期出台的，比全球首个全面的加密货币监管框架–欧洲加密资产市场（MiCA）法案的实施提前一周，该法案将于 12 月 30 日生效。

土耳其加密货币服务提供商会停止 “高风险 ”加密货币交易吗？

土耳其的新法规将于 2025 年 2 月 25 日生效。

实施后，加密货币服务提供商还需要向使用之前未注册的钱包地址的客户收集身份信息。

根据新法案，如果服务提供商无法从发件人那里收集到必要的信息，加密货币转账可能会被归类为 “风险”，从而使服务提供商可以考虑停止转账：

“如果无法获得足够的信息，将考虑不执行转账、限制与相关金融机构的交易或终止业务关系等问题。”

根据 Chainalysis 的数据，截至 2023 年 9 月，土耳其是全球第四大加密货币市场，预计交易额达 1700 亿美元，超过了俄罗斯和加拿大等主要市场。

土耳其加密货币法规：你需要知道的事

在过去的 2024 年，土耳其资本市场委员会（CMB）收到了 47 份加密公司根据新法规提交的许可证申请，截至 8 月份，土耳其加密公司的活动再次活跃起来。

申请潮是在 7 月 2 日生效的《资本市场法修正案》实施后出现的。 该法旨在为加密资产服务提供商提供监管框架。

土耳其的加密货币交易法允许个人购买、持有和交易加密货币，但自 2021 年起禁止将其用于支付。

虽然土耳其不对加密货币利润征税，但正在考虑征收 0.03% 的小额交易税，以帮助增加国家预算。